Avertisment BNR cu privire la criptomonede

Banca Nationala a Romaniei constata mentinerea tendintei de crestere a interesului publicului fata de monedele virtuale (denumite si cripto-active) si atrage atentia ca, in opinia sa, acestea continua sa reprezinte active speculative foarte volatile si extrem de riscante, cu un potential ridicat de a genera pierderi financiare.

 

Furnizorii de servicii de schimb intre monede virtuale si monede fiduciare si furnizorii de portofele digitale sunt obligati, incepand cu 15 iulie 2020, sa se conformeze prevederilor Legii nr.129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, cu modificarile si completarile ulterioare, inclusiv in ceea ce priveste cerinta de a fi autorizati sau inregistrati de Ministerul Finantelor, prin Comisia de autorizare a activitatii de schimb valutar.

 

Totodata, la nivel european, a fost demarat procesul de reglementare a monedelor virtuale si a furnizorilor de servicii in legatura cu acestea, iar, in prezent, au loc negocieri intre statele membre pe baza propunerii de Regulament elaborata de Comisia Europeana privind piata cripto-activelor .

 

Reglementarile Bancii Nationale a Romaniei nu contin prevederi care sa interzica institutiilor de credit sa ofere servicii de cont furnizorilor de servicii de schimb intre monede virtuale si monede fiduciare si furnizorilor de portofele digitale, se mai arata in comunicatul bancii centrale.

 

Institutiile de credit au obligatia de a se conforma prevederilor Legii nr.129/2019, respectiv de a aplica masurile de cunoastere a clientelei si administrare a riscurilor in domeniul spalarii banilor si finantarii terorismului si de a tine cont de riscurile la care se expun ca urmare a prestarii de servicii de cont de plati pentru aceste entitati, prin adaptarea politicilor interne de risc si a capacitatii de administrare a riscurilor pe baze obiective si proportionale.

 

Manifestarea unor riscuri specifice detinerii si tranzactionarii monedelor virtuale si volatilitatea semnificativa a pretului unor monede virtuale tranzactionate nu reprezinta in acest moment o amenintare la adresa stabilitatii financiare din Romania.

de Florin Amariei
Pasionat de extinderea orizontului serviciilor financiare si de schimb alternative, el lucreaza in cadrul IdeiDeAfaceri.ro inca din 2018 pentru a furniza cititorilor numai informatiile care conteaza cu adevarat.