Cunosti importanta cash-flow-ului in afacere?

O dimensiune esentiala a unui start-up este modul in care fluxul de numerar este administrat.

Cash-flowul reprezinta fluxul banilor din interiorul spre exteriorul companiei dvs. si invers. Acesta poate fi pozitiv atunci cand in firma intra mai multi bani decat ies. In acest caz, veniturile acopera cheltuielile lunare.

Cashflow-ul poate fi negativ atunci cand din firma ies mai multi bani decat intra. Se intampla atunci cand din incasari nu puteti plati cheltuielile cu materiile prime, salariile sau taxele.

De regula, inainte de a demara o afacere, antreprenorii estimeaza veniturile si cheltuielile, iar daca diferenta dintre acestea este pozitiva, atunci trag concluzia ca business-ul este profitabil.

Insa acest mod de a evalua viabilitatea financiara a unei afaceri este gresit pentru ca nu ia in considerare si momentul in care banii sunt disponibili.

Sa presupunem ca ati vandut marfa unui client care face plata peste 30 de zile. Datoriile fata de furnizori trebuie achitate tot la 30 de zile dupa achizitia materiilor prime. in acest exemplu, platiti practic furnizorii cu banii de la clienti si aveti costuri minime cu dobanzile.

In realitate insa se poate intampla sa nu primiti la timp banii de la clienti si sa nu aveti cu ce plati furnizorii care va pot impune si penalizari.

Pentru a plati furnizorii sunteti nevoiți sa faceti credite pe termen scurt care sunt o forma de imprumut destul de scumpa. In aceste conditii,desi pe hartie sunteti profitabil, in realitate nu aveti banii necesari continuarii afacerii.

Astfel de blocaje ale fluxului de numerar reprezinta unele dintre cele mai frecvente cauze ale esecului companiilor mici. Pentru a le evita trebuie sa sincronizati perfect incasarile cu platile si sa aveti o suma de bani care sa va scoata din incurcatura in cazul in care aveti clienti rau-platnici.




Tags: cashcash-flowplatiafacere