Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

Cum gestionezi fluxul de numerar?

de Idei de afaceri 17 Apr. 2023 1260
Cum gestionezi fluxul de numerar?
61% dintre cititorii acestui articol l-au considerat folositor
38% dintre vizitatorii nostri citesc cel putin 3 articole pe zi
41% dintre cei care ne citesc au o afacere de succes

Fluxul de numerar arata surplusul sau deficitul de numerar (bani) care va caracteriza afacerea in perioada previzionata. Acest factor este de bifat in redactarea planului de afaceri si va ajuta la identificarea prioritatilor.

De asemenea, cu ajutorul acestuia poti planifica utilizarea eficienta a disponibilului de numerar si poti identifica prioritatile in plata obligatiilor ce revin firmei, precum si resurse pentru investitii viitoare.
 
Fluxul de numerar este alcatuit din intrari de numerar (din venituri, majorarea capitalului social sau imprumuturi acordate) si iesiri de numerar (cheltuieli, datorii scadente, rate ale dobanzilor sau creditelor etc.). 
 
Esential pentru firma ta este ca lichiditatile (diferenta dintre intrari si iesiri) sa fie mereu pozitive. Daca din calculele previzionale rezulta ca la un moment dat vei avea valori negative ale numerarului disponibil, inseamna ca va exista pericolul falimentului (indiferent de profitul existent). Daca intalnesti valori negative in orice moment al perioadei planificate, gaseste solutii de acoperire a golului. 
 
Printre metodele de imbunatatire a fluxului de numerar, se pot folosi accelerarea incasarilor, intarzierea platilor sau reducerea costurilor de exploatare. Poti apela si la imprumuturi.
 
Fluxul de numerar foloseste datele cuprinse in celelalte tabele, mai ales din contul de profit si pierdere, fiind o analiza complementara acestuia din urma. De aceea, este posibil sa nu fie nevoie sa completezi toate randurile prezentate mai jos. Sterge-le pe cele care nu iti sunt necesare, pentru a usura studierea si construirea planului.
 
In cele ce urmeaza iti prezentam previziunile privind fluxul de numerar (lunar pentru primii doi ani de activitate si anual pentru restul). Multi manageri se ghideaza exclusiv dupa contul de profit si pierdere. 
 
Nu te lasa inselat de aparente! Fluxul de numerar este cel putin la fel de important. Daca, spre exemplu, intr-un anumit moment, firma inregistreaza o pierdere in contul de profit si pierdere, nu este un capat de tara daca exista lichiditatile necesare pentru depasirea momentului. 
 
Dar daca, indiferent de profit sau pierdere, firma ramane fara numerar disponibil pentru plata datoriilor, falimentul este aproape o certitudine.  Deci sfatul nostru este sa consideri fluxul de numerar la fel de important ca si contul de profit si pierdere si niciodata sa nu analizezi pe vreunul fara celalalt.
 


Idei de afaceride Idei de afaceri
Redactia Idei de afaceri este formata dintr-un colectiv de 3 autori cu experienta in domeniile care formeaza intreaga sfera a lumii afacerilor. Ei va livreaza cele mai importante si relevante noutati.

Tags: flux de numerarplan de afaceribusiness

Urmareste-ne pe Google News

Articole conexe

Plan de afaceri florarie. Cum incepi o afacere cu flori de vanzare

de Bianca Tila
25 Sep 2024
Un plan de afaceri ofera o imagine detaliata a viitorului business. Obiectivele si strategiile bine gandite sunt asezate strategic in calendar pentru...

Plan de afaceri cofetarie: Cum iti poti transforma pasiunea intr-un business profitabil

de Bianca Tila
05 Sep 2024
Candy barurile pentru evenimente sau micile atentii dulci sunt unele dinte cele mai ravnite lucruri pentru amatorii de dulciuri. Aceasta categorie de...

Plan de afaceri pentru o berarie. Cum poti impresiona investitorii

de Bianca Tila
05 Sep 2024
Nebunia berii artizanala era in plina desfasurare in 2010, iar pasionatii de bere se inghesuiau la berariile locale pentru a le degusta. In Romania,...

Cum sa-ti alegi corect nisa de business

de Bianca Tila
15 Iul 2024
Indiferent daca deschizi o afacere intr-o industrie unica sau pe o piata saturata, este important sa va diferentiati de concurenta pentru a va...

Aboneaza-te GRATUIT la Newsletter-ul Idei de afaceri

Idei de Afaceri pentru 2024: 5 idei pentru Profit maxim
 
Adauga adresa de email si vei primi GRATUIT raportul special

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentului UE 679/2016




Rentrop ∧ Straton

Citeste Raportul Special GRATUIT

Idei de Afaceri pentru 2024: 5 idei pentru Profit maxim
Idei de Afaceri pentru 2024: 5 idei pentru Profit maxim
 
Adauga adresa de email si vei primi GRATUIT raportul special

Idei de AFACERI 2024








Iti oferim zilnic cele mai rentabile idei de afaceri si oportunitati de investitii

Idei de Afaceri pentru 2024: 5 idei pentru Profit maxim
Descarca GRATUIT
"Idei de Afaceri pentru 2024: 5 idei pentru Profit maxim"
Completeaza adresa de email la care vrei sa primesti Raportul Gratuit
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentului UE 679/2016
[x]