Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

Cum gestionezi fluxul de numerar?

de Idei de afaceri 30 Sep. 2022 742
Cum gestionezi fluxul de numerar?
5 din 1 vot
RATING UTILIZATORI
59% dintre cititorii acestui articol l-au considerat folositor
38% dintre vizitatorii nostri citesc cel putin 3 articole pe zi
41% dintre cei care ne citesc au o afacere de succes

Fluxul de numerar arata surplusul sau deficitul de numerar (bani) care va caracteriza afacerea in perioada previzionata. Acest factor este de bifat in redactarea planului de afaceri si va ajuta la identificarea prioritatilor.

Afla mai multe detalii despre redactarea unui plan de afacere cu ajutorul lucrarii pe CD "Propriul meu plan de afacere!"...click AICI pentru detalii si comenzi<<

De asemenea, cu ajutorul acestuia poti planifica utilizarea eficienta a disponibilului de numerar si poti identifica prioritatile in plata obligatiilor ce revin firmei, precum si resurse pentru investitii viitoare.
 
Fluxul de numerar este alcatuit din intrari de numerar (din venituri, majorarea capitalului social sau imprumuturi acordate) si iesiri de numerar (cheltuieli, datorii scadente, rate ale dobanzilor sau creditelor etc.). 
 
Esential pentru firma ta este ca lichiditatile (diferenta dintre intrari si iesiri) sa fie mereu pozitive. Daca din calculele previzionale rezulta ca la un moment dat vei avea valori negative ale numerarului disponibil, inseamna ca va exista pericolul falimentului (indiferent de profitul existent). Daca intalnesti valori negative in orice moment al perioadei planificate, gaseste solutii de acoperire a golului. 
 
Printre metodele de imbunatatire a fluxului de numerar, se pot folosi accelerarea incasarilor, intarzierea platilor sau reducerea costurilor de exploatare. Poti apela si la imprumuturi.
 
Fluxul de numerar foloseste datele cuprinse in celelalte tabele, mai ales din contul de profit si pierdere, fiind o analiza complementara acestuia din urma. De aceea, este posibil sa nu fie nevoie sa completezi toate randurile prezentate mai jos. Sterge-le pe cele care nu iti sunt necesare, pentru a usura studierea si construirea planului.
 
In cele ce urmeaza iti prezentam previziunile privind fluxul de numerar (lunar pentru primii doi ani de activitate si anual pentru restul). Multi manageri se ghideaza exclusiv dupa contul de profit si pierdere. 
 
Nu te lasa inselat de aparente! Fluxul de numerar este cel putin la fel de important. Daca, spre exemplu, intr-un anumit moment, firma inregistreaza o pierdere in contul de profit si pierdere, nu este un capat de tara daca exista lichiditatile necesare pentru depasirea momentului. 
 
Dar daca, indiferent de profit sau pierdere, firma ramane fara numerar disponibil pentru plata datoriilor, falimentul este aproape o certitudine.  Deci sfatul nostru este sa consideri fluxul de numerar la fel de important ca si contul de profit si pierdere si niciodata sa nu analizezi pe vreunul fara celalalt.

Afla mai multe detalii despre redactarea unui plan de afacere cu ajutorul lucrarii pe CD "Propriul meu plan de afacere!"...click AICI pentru detalii si comenzi<<
 


Idei de afaceride Idei de afaceri
Redactia Idei de afaceri este formata dintr-un colectiv de 3 autori cu experienta in domeniile care formeaza intreaga sfera a lumii afacerilor. Ei va livreaza cele mai importante si relevante noutati.

Tags: flux de numerarplan de afaceribusiness

Ti-a placut acest articol?

Da Like, Printeaza sau trimite prin WhatsApp si Email!
Urmareste-ne pe Google News

Votati articolul

Rating:
Nota: 5 din 5 - 1 vot.

Articole conexe

Necesitatile financiare in propriul business

de Idei de afaceri
25 Nov 2022
Odata ce ai stabilit nivelul investitiei initiale, cheltuielile lunare si anuale, precum si veniturile minime care sunt necesare pentru acoperirea...

Concurenta. Plan de business

de Idei de afaceri
16 Aug 2022
Concurenta este formata din concurenti directi primari, concurenti secundari, concurenti indirecti si concurenti potentiali. Toti acestia trebuie...

Cum sa cresti profitul businessului tau fara prea mult efort

de Idei de afaceri
06 Aug 2020
Orice business are suisuri si coborasuri, perioade infloritoare si etape dificile, insa, exista cateva strategii simple care, odata puse in practica,...

Cum realizezi un plan de afaceri

de Camelia Diaconu
11 Sep 2019
Realizarea unui plan de afaceri reprezinta una dintre solutiile care poate demonstra viabilitatea proiectului. Planul trebuie sa se ghideze dupa...

Aboneaza-te GRATUIT la Newsletter-ul Idei de afaceri

Idei de afaceri cu profit. 7 Afaceri de succes pentru tine
 
Adauga adresa de email si vei primi GRATUIT raportul special

Idei de afaceri cu profit. 7 Afaceri de succes pentru tine

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentului UE 679/2016




Rentrop ∧ Straton

Citeste Raportul Special GRATUIT

Idei de afaceri cu profit. 7 Afaceri de succes pentru tine
Idei de afaceri cu profit. 7 Afaceri de succes pentru tine
 
Adauga adresa de email si vei primi GRATUIT raportul special

Idei de AFACERI 2022







 
[x]